La prevención del Lavado de Activos se ha convertido en una preocupación primordial para las empresas independientemente de su tamaño o sector. Este gran desafío no se limita a las operaciones internas de una empresa, sino que se extiende a su cadena de suministro. Este artículo explorará cómo los proveedores, que a menudo son vistos simplemente como ‘eslabones’ en la cadena de suministro, pueden convertirse en actores determinantes en la prevención del Lavado de Activos. 

Profundizaremos en aspectos clave de la selección y evaluación de proveedores, la relevancia de una elección acertada, algunas señales de alerta y cómo, a través de prácticas éticas y legales, su transparencia y su formación en la prevención de este flagelo, pueden contribuir de manera significativa a la mitigación de este riesgo.

El rol de los proveedores:

Los proveedores desempeñan un papel crucial en la prevención del Lavado de Activos, ya que su compromiso con las prácticas éticas y legales puede ser una barrera efectiva contra este tipo de actividades ilegales. 

Los proveedores que se adhieren a altos estándares éticos y de integridad son menos propensos a participar en actividades de Lavado de Activos. Estos proveedores entienden la importancia de operar dentro de los límites de la ley y valoran la transparencia en todas sus transacciones comerciales.

Aquellos proveedores que se apegan a todas las leyes y regulaciones aplicables, incluyendo las relacionadas con el Lavado de Activos, son vitales para prevenir estas prácticas. Esto se ve reforzado con la implementación de controles internos sólidos que permiten detectar y prevenir este flagelo.

Procesos de selección y evaluación de proveedores:

Los procesos de selección y evaluación de proveedores no son solo una oportunidad para prevenir el Lavado de Activos, sino que también pueden proteger a las empresas de los riesgos asociados con hacer negocios con entidades corruptas o ilegales. Algunos puntos clave sobre cómo se puede realizar:

• Verificación de antecedentes: Las empresas pueden realizar una verificación de antecedentes completa de los proveedores potenciales. Esto puede incluir la revisión de registros públicos, listas de sanciones y bases de datos de delitos financieros para asegurarse de que el proveedor no esté involucrado en actividades sospechosas o ilegales.
• Evaluación de la reputación: Además de la verificación de antecedentes, las empresas pueden evaluar la reputación del proveedor en términos de cumplimiento de las leyes contra el Lavado de Activos. 
• Políticas y procedimientos del proveedor: Esto puede ayudar a las empresas a entender cómo el proveedor maneja estas cuestiones y si sus prácticas están en línea con las expectativas de la empresa.
• Auditorías regulares: Las empresas pueden realizar auditorías regulares para asegurarse de que el proveedor sigue cumpliendo con las leyes contra el Lavado de Activos. 
• Acuerdos contractuales: Las empresas pueden incluir cláusulas en sus contratos con los proveedores que requieran el cumplimiento de las leyes contra el Lavado de Activos. 

¿Es necesario realizar un monitoreo continuo a mis proveedores?

Sí, es absolutamente necesario realizar un monitoreo continuo de los proveedores. El monitoreo continuo no sólo puede ayudar a detectar el Lavado de Activos, sino que también puede ayudar a las empresas a mantenerse al día con los cambios en el entorno de riesgo y a adaptar sus controles de prevención del Lavado de Activos en consecuencia. 

Las empresas deben realizar un monitoreo continuo de sus proveedores para prevenir el Lavado de Activos. Esto incluye la revisión regular de las transacciones financieras para detectar actividades sospechosas, la actualización constante del perfil de riesgo del proveedor para reflejar cualquier cambio en su situación, y el seguimiento de los cambios en el comportamiento del proveedor. 

Además, las empresas deben establecer alertas de cumplimiento que se activan ante cualquier actividad sospechosa, permitiendo una rápida investigación y resolución de problemas potenciales.

Señales de alerta en relación con los proveedores:

Existen varias señales de alerta que nos pueden indicar que los proveedores están cometiendo alguna irregularidad. Por ejemplo:

• Evitan controles internos o de aprobación: Evitan ciertos controles establecidos para determinadas transacciones, productos o servicios financieros.
• Errores o inconsistencias: Frecuentemente incurren en errores, descuadres o inconsistencias, y sus explicaciones son insuficientes o inadecuadas.
• Operaciones que no corresponden al perfil del proveedor: Si las operaciones realizadas por un proveedor no se alinean con su perfil o naturaleza de negocio, podría ser una señal de alerta.
• Cambio de propietarios sin justificación: Si los propietarios de un proveedor cambian frecuentemente y estos cambios no tienen un historial consistente con la naturaleza del negocio, podría ser una señal de alerta.
• Ofrecimiento de comisiones sin justificación: Si un proveedor ofrece pagar comisiones altas sin una justificación legal y lógica, podría ser una señal de alerta.
• Negativa a proporcionar información personal o financiera: Si un proveedor se niega a proporcionar información personal o financiera cuando se le solicita, podría ser una señal de alerta.
• Inconsistencias en los estados financieros: Si los estados financieros de un proveedor muestran resultados muy diferentes en comparación con otras empresas del mismo sector, podría ser una señal de alerta.

La Due Diligencia en la selección de proveedores:

Tras identificar las señales de alerta, es crucial discutir implementar procesos de diligencia debida en la selección de proveedores. Este proceso implica llevar a cabo una investigación minuciosa de los proveedores antes de establecer una relación comercial con ellos.

La diligencia debida puede abarcar la verificación de antecedentes, la revisión de referencias comerciales y la confirmación de la información financiera. Al realizar la diligencia debida, las empresas pueden identificar cualquier riesgo potencial relacionado con el Lavado de Activos.

¿Qué aspectos se tienen en cuenta para elegir un proveedor?

Según un artículo publicado en El Espectador, un sondeo realizado entre más de 70 grandes empresas de diversos sectores de la producción nacional, determinó que el 96% de las corporaciones consultadas dan importancia al poder evitar los riesgos de contagio por Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Según el informe, el muestreo encontró que el 90% de las empresas le dan importancia al conocimiento previo de sus prospectos de proveedores por las ventajas de mitigar los riesgos de exponer sus organizaciones a potenciales fallas financieras, multas o demandas.

Este hallazgo subraya la importancia de una selección cuidadosa y bien informada de los proveedores para garantizar la seguridad y la estabilidad de las empresas.

Sabemos que decidir si tener relaciones comerciales con un proveedor puede marcar el futuro de su compañía, por este motivo es crucial obtener información veraz y objetiva en el momento oportuno. 

Además, como proveedor tendrá una ventaja competitiva si logra demostrar que es apto para satisfacer y superar las expectativas de sus clientes.

Por ello en Risks International tenemos SIGPRO: Sistema de Gestión de Proveedores, siendo este un punto de encuentro entre proveedores y compradores que le permite hacer los mejores negocios, contratar a los mejores proveedores, encontrar la mejor oportunidad de negocio y minimizar el riesgo, siendo esta una potente herramienta online que permite la inscripción, validación, monitoreo y calificación de proveedores para garantizar la calidad y confianza. 

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Por: Luisa Caicedo

Fuentes:

El Espectador 

Señales de Alerta y Métodos para Identificar el Lavado de Activos- Simplicol S.A.S