En un importante esfuerzo por fortalecer la lucha contra el lavado de activos en el sector de la seguridad privada, la Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privada, en alianza con entidades como BASC, UIAF y la Policía Nacional, llevó a cabo una exitosa socialización del SARLAFT 2.0 en el Comando de Policía Metropolitana de Bucaramanga. Este evento, que contó con una amplia participación de empresas de vigilancia y seguridad privada, así como de otros actores relevantes, tuvo como objetivo principal brindar las herramientas necesarias para implementar de manera efectiva el nuevo sistema de gestión de riesgos.

Durante esta socialización, se abordaron temas normativos, regulatorios y técnicos que son fundamentales para el diseño y la implementación del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SARLAFT 2.0). Estos aspectos son de vital importancia para el sector y contribuyen a prevenir y mitigar los riesgos asociados con el lavado de activos y la financiación del terrorismo. 

En entrevista con el Auditor Internacional de Certificación BASC- Miembro Consultivo para Gestión de Riesgos de la Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privada, Carlos A. Boshell Norman, se profundizó en el objetivo de la socialización, cómo ha sido la adopción del SARLAFT 2.0 por parte de las entidades obligadas, las medidas para asegurar su continuidad y actualización en el futuro, y nos proporcionó algunas recomendaciones para una implementación efectiva por parte de las empresas. 

Objetivo Principal:

La socialización del SARLAFT 2.0 tuvo como objetivo principal informar y capacitar a los servicios de vigilancia y seguridad privada, así como a otras partes interesadas, sobre las nuevas directrices y lineamientos establecidos por la Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privada. Esto se realizó en cumplimiento de varias normativas y circulares, incluyendo la Circular Externa No. 20240000245 y la No. 20240000275, emitidas en febrero de 2024.

Detalles clave de la socialización:

• Cumplimiento Normativo: La socialización se llevó a cabo para asegurar que todos los servicios de vigilancia y seguridad privada comprendan y adopten el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SARLAFT 2.0).
• Divulgación e Instrucción: Se enfatizó la importancia de divulgar la información, instruir sobre las disposiciones regulatorias, y fijar criterios técnicos y jurídicos para facilitar el cumplimiento de las normas legales.
• Cultura de Cumplimiento: Se promovió una cultura de cumplimiento a través de la pedagogía y la difusión de las normas, con el fin de educar y guiar a los servicios de vigilancia, administradores, oficiales de cumplimiento, auditores internos y empresarios del sector.

Temas específicos abordados:

Introducción a los Sistemas de Administración de Riesgos (LA/FT/FP):

• Evolución de los servicios: Se discutió la evolución de los servicios de vigilancia y seguridad privada desde 1994 hasta la fecha actual. 
• Sectores económicos: Se identificaron los sectores económicos donde los servicios de vigilancia y seguridad privada tienen presencia significativa.
• Evaluación Nacional de Riesgos: Se presentó el informe de la evaluación nacional de riesgos 2022-2023, destacando la calificación obtenida por los servicios de vigilancia y seguridad privada.
• Segmentación de servicios: Se explicó la segmentación de los servicios de vigilancia y seguridad privada según diferentes criterios.

Recomendaciones del GAFI:

• Recomendación #1 del GAFI: Se realizó una explicación detallada de la recomendación #1 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que se centra en la evaluación de riesgos y la aplicación de un enfoque basado en riesgos.
• Normatividad en materia de LA/FT/FP: Se abordaron las normativas vigentes relacionadas con el Lavado de Activos, la Financiación del Terrorismo y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
• Supervisores actuales: Se identificaron y describieron los supervisores actuales encargados de la regulación y supervisión en materia de LA/FT/FP.

Regulación de la LA/FT/FP:

• Historia de la regulación: Se presentó un recorrido histórico de la regulación, desde el SARLAFT 1.0, pasando por el SIPLAFT, hasta llegar al SARLAFT 2.0.
• Actividades de cumplimiento: Se detallaron las actividades de cumplimiento que deben desarrollarse y las responsabilidades en caso de incumplimiento de las normativas.
• Aspectos técnicos del SARLAFT 2.0:
• Etapas y elementos del SARLAFT 2.0: Se explicaron las diferentes etapas y elementos que componen el SARLAFT 2.0.
• Contexto de delitos: Se proporcionó un contexto sobre los delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo, así como la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
• Identificación y medición de riesgos: Se discutieron las metodologías para la identificación y medición de riesgos LA/FT/FP.
• Medidas de control: Se describieron las medidas de control de riesgos y el monitoreo de riesgos LA/FT/FP para el sector de vigilancia y seguridad privada.

Elementos del SARLAFT 2.0:

• Estructura Organizacional: Se detallaron las obligaciones del máximo órgano social, del representante legal, del oficial de cumplimiento (principal y suplente) y de la auditoría interna.
• Política de Gestión de Riesgo: Se abordó la política de gestión de riesgo LA/FT/FP y el código de ética y conducta para el sector.
• Procedimientos SARLAFT: Se explicaron los procedimientos de conocimiento del cliente, diferenciando entre personas jurídicas y naturales, nacionales y extranjeras, así como la debida diligencia simple e intensificada.
• Documentación de Actividades: Se discutió la importancia de la documentación de las actividades del SARLAFT 2.0, asegurando la integridad, confiabilidad, seguridad y conservación de los soportes según el artículo 28 de la ley 62 de 2005.

Divulgación y Capacitación:

• Importancia de la divulgación: Se explicó la necesidad de realizar divulgaciones anuales para todas las partes interesadas, incluyendo las empresas.
• Objetivos de la capacitación: Se enfatizó en la capacitación para garantizar el cumplimiento adecuado del SARLAFT 2.0 y mejorar la capacidad de identificar e informar operaciones inusuales y sospechosas.

Reportes a la Unidad de Análisis Financiero (UIAF):

• Reportes Ordinarios: Se detallaron los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y las Ausencias de Reportes de Operaciones Sospechosas (AROS).
• Reportes Objetivos: Se explicaron los reportes de operaciones de transporte en efectivo para empresas de transporte de valores y los reportes de transacciones en efectivo para otros servicios de vigilancia y seguridad privada, incluyendo transacciones individuales y múltiples.

 Intervención de la UIAF:

• Marco normativo: Se abordó el marco normativo relacionado con LA/FT/FP.
• Evaluación Nacional de Riesgos: Se presentó la evaluación nacional de riesgos 2022-2023 y su relevancia para el sector.
• SIREL 3.0: Se introdujo el SIREL 3.0, explicando el proceso de inscripción, los reportes diarios y objetivos, y la periodicidad y plazos para su cumplimiento.

Adopción del SARLAFT 2.0: 

Carlos A. Boshell Norman nos cuenta que, en un principio, la recepción del SARLAFT 2.0 por parte de los servicios de vigilancia y seguridad privada fue un poco incierta. Hubo muchas preguntas y una gran incertidumbre en el sector debido a la transición del SIPLAFT (Sistema Integrado de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) al SARLAFT 2.0 (Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva). Sin embargo, con el tiempo, esta incertidumbre se fue solventando.

Proceso de Socialización y Divulgación: La superintendencia, con el apoyo de la UIAF y BASC, comenzó a socializar y divulgar la información sobre SARLAFT 2.0. Lo más importante fue el acompañamiento brindado a los empresarios para entender mejor los requisitos técnicos, lo que ayudó a reducir la incertidumbre inicial.

Eventos y Socialización: Se llevaron a cabo diversos eventos tanto virtuales como presenciales. En los eventos virtuales, se llegó a tener hasta 1,000 participantes. Además, se realizaron reuniones presenciales en diferentes partes del país, donde se reunieron con gerentes, oficiales de cumplimiento, revisores fiscales y propietarios para resolver dudas y brindar acompañamiento.

Evolución de la Recepción: Con el tiempo, se ha generado un mejor entendimiento y conciencia sobre la importancia de la transición al SARLAFT 2.0. El sector ha reconocido la necesidad y el compromiso adquirido desde 2016 para implementar este sistema y protegerse contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo. La recepción ha sido muy buena y se ha logrado solventar la incertidumbre inicial.

Medidas tomadas para asegurar la continuidad y actualización de SARLAFT 2.0:

El Consultor Carlos A. Boshell Norman nos explica que hay una política de supervisión en marcha para asegurar la continuidad y actualización de SARLAFT 2.0. La superintendencia está abordando estas situaciones con un enfoque en varios pilares clave.

• Capacitación y Divulgación: El primer pilar de esta política es la capacitación y divulgación. El 27 de agosto del presente año finaliza el plazo para la transición del SIPLAFT al SARLAFT 2.0, y comenzará la política de supervisión. Esta política obliga a la superintendencia a continuar con las actividades de capacitación y divulgación que ha venido desarrollando. No solo se enfocará en la capacitación sobre conceptos, metodologías, etapas, elementos y reportes relacionados con SARLAFT 2.0, sino que también se proyecta la creación de un micrositio en la página web de la superintendencia de vigilancia. Este micrositio compartirá permanentemente contenido de interés, como videos, folletos, guías prácticas, conceptos, cronogramas de eventos, formación y documentos destinados a incentivar el cumplimiento de las normas en materia de riesgos LA/FT/FP.
• Creación de Alianzas y Foros: Se busca continuar creando alianzas con entidades públicas y actores privados para la promoción y difusión de las normas en materia de LA/FT/FP. Además, se planea la creación de foros para la capacitación sobre las instrucciones impartidas por la superintendencia y sobre cómo diligenciar formatos de reportes e información tanto de la unidad como de la superintendencia de vigilancia. Se hará especial énfasis en las tipologías de LA/FT/FP en el sector de vigilancia y seguridad privada.
• Eventos y Cumbres: El próximo viernes 30 de agosto se llevará a cabo la primera cumbre, donde se reunirán oficiales de cumplimiento, empresarios que han adoptado SARLAFT 2.0, y han aprobado sus manuales, códigos de ética y conducta. En este evento participarán personalidades del Ministerio de Defensa, Ministerio de Justicia, Ministerio del Interior, directores de la UIAF, la Fiscalía de la Nación, la Dirección de Investigación Criminal e Interpol (DIJIN), y representantes del capítulo BASC Bogotá. Este escenario permitirá abordar temas relevantes y dar vía libre al compromiso del sector con SARLAFT 2.0.

Recomendaciones para una implementación efectiva de SARLAFT 2.0:

El Consultor Carlos A. Boshell Norman nos ofrece varias recomendaciones clave para una implementación efectiva de SARLAFT 2.0:

• Diseño personalizado del sistema: La primera recomendación es que el SARLAFT 2.0 debe ser diseñado específicamente para cada empresa. Es común encontrar empresas que utilizan manuales y procedimientos copiados de otros sectores, lo que puede llevar a un cumplimiento superficial. Es crucial que el sistema de administración sea acorde a las necesidades y características de la empresa. Si no se diseña adecuadamente, surgirán problemas durante las auditorías internas y al generar informes semestrales sobre el cumplimiento, eficacia y eficiencia del sistema.
• Ajustes y estabilización: Carlos Boshell, menciona que es normal que este tipo de sistemas requieran ajustes y un periodo de estabilización que puede durar entre 2 a 3 años. Una vez estabilizado, el sistema permitirá a la empresa manejar los temas de manera más eficiente y con mayor calma, aunque sin relajarse en el cumplimiento de las normativas.
• Manual práctico y sencillo: El manual del SARLAFT 2.0 debe ser práctico y sencillo. No se trata de tener un documento extenso, sino de contar con lineamientos claros y operacionales que faciliten su entendimiento y aplicación dentro de la empresa. Un manual más simple y bien diseñado es más efectivo para su implementación.
• Capacitación continua: Es fundamental seguir capacitando a los funcionarios, especialmente a los oficiales de cumplimiento. Se ha identificado un desconocimiento real sobre metodologías de gestión de riesgos y factores de riesgos LA/FT/FP. Fortalecer la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo, incluyendo la protección de datos personales, es esencial. Muchas empresas de seguridad privada carecen de oficiales de privacidad de datos y programas integrales de gestión de datos personales, lo que puede generar riesgos posteriores.
• Formación de Auditores Internos: También es necesario formar auditores internos para SARLAFT 2.0. La capacitación continua y la formación de auditores internos asegurarán que el sistema se mantenga actualizado y efectivo en el tiempo.
• Conflicto de intereses: Es importante que las empresas tengan en cuenta los posibles conflictos de interés. El oficial de cumplimiento debe depender directamente de la junta directiva y no de la gerencia o el representante legal. Esto garantiza la autonomía necesaria para trabajar en los temas de riesgos relacionados con LA/FT/FP.
• Responsabilidad y compromiso: Las empresas deben recordar sus obligaciones y responsabilidades, especialmente los representantes legales y los oficiales de cumplimiento. Es vital acudir a todas las capacitaciones y estar siempre a la vanguardia de las situaciones. El SARLAFT 2.0 no es solo un documento, sino una realidad que debe ser implementada y comprendida como parte de la responsabilidad social empresarial.
• Continuidad: Finalmente, es crucial garantizar la continuidad del negocio y comprender que la implementación de SARLAFT 2.0 no es solo una tarea adicional, sino una necesidad para gestionar los altos riesgos y cumplir con las responsabilidades sociales empresariales hacia empleados, asociados, proveedores, clientes y la sociedad en general.

Es crucial destacar la importancia de la implementación del SARLAFT 2.0 en las empresas de vigilancia y seguridad privada. Este sistema no solo ayuda a prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo, sino que también fortalece la integridad y la transparencia dentro del sector. Estar a la vanguardia en estos temas es esencial para garantizar la continuidad del negocio y cumplir con las responsabilidades sociales empresariales. Las recomendaciones del Consultor Carlos A. Boshell Norman subrayan la necesidad de diseñar sistemas personalizados, mantener manuales prácticos, capacitar continuamente a los funcionarios y formar auditores internos especializados. Además, es vital gestionar los conflictos de interés y asegurar la autonomía del oficial de cumplimiento para que pueda desempeñar su rol de manera efectiva. Implementar estas medidas no solo protege a las empresas, sino que también contribuye a un entorno empresarial más seguro y confiable.

En Risks International, estamos comprometidos a apoyar a todas las empresas que están obligadas a cumplir con esta nueva normativa. Nuestros servicios, que cumplen con los más altos estándares de calidad, están diseñados para ayudarte a manejar con destreza estos cambios regulatorios. Entendemos que cada organización tiene necesidades únicas, y por eso ofrecemos soluciones personalizadas que se adaptan a tus requisitos específicos. 

Con nuestro equipo de expertos a tu disposición, puedes estar seguro de que estás en las mejores manos para manejar los desafíos que presenta el SARLAFT 2.0. En Risks International, tu seguridad y cumplimiento son nuestra máxima prioridad.

¡Contáctanos y descubre cómo podemos ayudarte!

Redacción: Luisa Caicedo