Los vínculos, la relación con terceros y los nodos pueden desempeñar un papel importante en la prevención del Lavado de Activos mediante el análisis de la red de transacciones financieras y actividades sospechosas.

Los vínculos representan las relaciones y conexiones entre diferentes entidades, como personas, empresas o instituciones financieras. Estas relaciones pueden ser directas o indirectas, y analizar los vínculos entre diferentes actores permite identificar patrones inusuales o sospechosos.

¿Quiénes son considerados terceros en el contexto de cumplimiento?

En el ámbito empresarial, los terceros son entidades o individuos que, aunque no forman parte de la organización principal, interactúan con ella de diversas formas. Estos pueden incluir:

• Proveedores: Empresas o individuos que suministran bienes o servicios a la organización. Estos pueden variar desde proveedores de materias primas hasta proveedores de servicios de tecnología de la información.
• Consultores: Son profesionales externos contratados para proporcionar asesoramiento experto en un área específica. 
• Socios comerciales: Son otras empresas con las que la organización tiene una relación de colaboración o de negocio.
• Clientes: Son individuos o empresas que compran bienes o servicios de la organización. La relación con los clientes es crucial para el éxito de cualquier negocio.
• Contratistas y subcontratistas: Son individuos o empresas que realizan trabajo para la organización bajo un contrato. Esto puede incluir desde la construcción de infraestructuras hasta la prestación de servicios de limpieza.

¿Qué es ser Oficial de Cumplimiento?

El oficial de cumplimiento en materia de LA/FT es responsable de garantizar que una empresa o institución financiera cumpla con las leyes y regulaciones relacionadas con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, lo que incluye la implementación de políticas y procedimientos adecuados, el monitoreo de las transacciones financieras y la presentación de informes a las autoridades competentes en caso de sospecha de actividad ilícita.

¿Qué funciones debe cumplir un Oficial de Cumplimiento?

Entre las tareas que un Oficial de Cumplimiento en materia de LA/FT puede realizar se incluyen: 

• Implementar políticas y procedimientos adecuados de prevención de LAFT en la empresa o institución financiera.
• Monitorear las transacciones financieras de la empresa para detectar cualquier actividad sospechosa.
• Coordinar y validar que se esté efectuando la Debida Diligencia a las partes interesadas o relacionadas como lo son, clientes, proveedores, empleados, asociados y accionistas. 
• Capacitar al personal de la empresa en las políticas y procedimientos de prevención de LAFT.
• Mantener registros precisos de todas las transacciones financieras realizadas por la empresa.

• Presentar informes a las autoridades reguladoras competentes en caso de sospechar actividades ilícitas.
• Coordinar con las autoridades reguladoras y de aplicación de la ley para ayudar en las investigaciones relacionadas con el LAFT.
• Realizar evaluaciones de riesgos periódicas para determinar si la empresa está expuesta a un mayor riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.

Importancia de los vínculos y la relación con terceros: 

La importancia de los vínculos con terceros en el ámbito del cumplimiento es crucial por varias razones:

• Cumplimiento de Regulaciones y Normas: Los terceros, como proveedores o consultores, a menudo tienen acceso a información sensible de la empresa. Si no cumplen con las regulaciones y normas pertinentes, la empresa puede enfrentarse a sanciones legales y daños a su reputación. Los Oficiales de Cumplimiento juegan un papel vital en garantizar que estos terceros comprendan y cumplan con todas las políticas y regulaciones aplicables.
• Mitigación de Riesgos: Los terceros pueden presentar una variedad de riesgos para la empresa, incluyendo riesgos financieros, operativos y de reputación. Una gestión eficaz de las relaciones con los terceros puede ayudar a identificar y mitigar estos riesgos antes de que se conviertan en problemas.
• Eficiencia Operativa: Un buen vínculo con los terceros puede llevar a una mayor eficiencia operativa. 
• Innovación: Los terceros, especialmente los consultores y los socios comerciales, pueden aportar nuevas ideas y perspectivas que pueden impulsar la innovación en la empresa.
• Crecimiento del Negocio: Las relaciones sólidas con los terceros pueden abrir nuevas oportunidades de negocio. Por ejemplo, un socio comercial puede introducir la empresa en nuevos mercados o a nuevos clientes.

Los vínculos con terceros son esenciales para los Oficiales de Cumplimiento porque pueden ayudar a garantizar el cumplimiento de las regulaciones, mitigar riesgos, mejorar la eficiencia operativa, impulsar la innovación y fomentar el crecimiento del negocio. Por lo tanto, es crucial que los Oficiales de Cumplimiento establezcan y mantengan relaciones sólidas con estos terceros.

RISKS INTERNATIONAL y su herramienta Compliance.com.co han consolidado soluciones específicas en materia de recopilación de data pública que ayudan a la labor de identificación y procesamiento de vinculaciones con terceros. Ayudando con esto a identificar de una manera más eficiente los beneficiarios finales ocultos e inimaginables.

Contamos con casos de éxito apoyando la labor de Oficiales de Cumplimiento y demostrando ante las autoridades la opacidad y el fraude en procesos de contratación.

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Por: Mariano Sanchez y Luisa Caicedo