El término Debida Diligencia o diligencia debida (en inglés: due diligence) se emplea para la prevención de riesgos, o para conceptos que impliquen la validación de una empresa o persona previa a la firma de un contrato o una ley con cierta diligencia de cuidado. Puede tratarse de una obligación legal, pero el término comúnmente es más aplicable a investigaciones voluntarias.

Este proceso permite a las empresas anticipar, prevenir o mitigar estos impactos. Al identificar y evaluar los riesgos asociados con el lavado de activos y la financiación del terrorismo, la debida diligencia ayuda a las empresas a reducir la materialización del riesgo o, al menos, a mitigar su impacto en caso de que ocurra.

Importancia de la debida diligencia:

La debida diligencia es un pilar fundamental en el Sistema de Administración del Riesgo para la prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT). Esta práctica permite a las empresas identificar y evaluar los riesgos asociados con actividades potencialmente ilícitas. Al establecer vínculos comerciales o jurídicos, la debida diligencia proporciona una visión clara y precisa de las partes involucradas, lo que a su vez permite una gestión de riesgos más efectiva.

En este sentido, la debida diligencia no solo cumple con las regulaciones, sino que también protege a las empresas de posibles amenazas y garantiza la integridad de sus operaciones. Por lo tanto, su implementación y monitoreo continuo son vitales para el éxito de cualquier sistema SAGRILAFT. Sin un proceso de debida diligencia efectivo, las empresas podrían verse expuestas a riesgos significativos, incluyendo sanciones legales y daño a su reputación.

Estudio de Seguridad Online:

Risks International, en su compromiso inquebrantable de luchar contra el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LAFT), ha desarrollado un innovador servicio de Debida Diligencia Online. Este servicio, diseñado con la más alta tecnología, permite a los usuarios realizar consultas de manera eficiente, rápida y sencilla. Con solo unos pocos clics, podrán acceder a información crucial para sus operaciones, contribuyendo así a la prevención de actividades ilícitas y al fortalecimiento de la seguridad financiera global. 

Pasos para realizar la consulta:

• Paso 1: Ingrese los datos de la solicitud y el correo electrónico donde desea recibir el informe. Este paso es crucial ya que nos permite saber exactamente qué información necesita y dónde enviarla.
• Paso 2: Autorice los términos y realice el pago. Al autorizar los términos, usted está aceptando las condiciones de nuestro servicio. El pago es necesario para procesar su solicitud.
• Paso 3: Revise su correo electrónico. En menos de 2 minutos, recibirá el informe. 

Por favor, tenga en cuenta que estos pasos son parte de nuestro servicio de “Validación Online – Debida Diligencia Online”. Estamos comprometidos a proporcionar un servicio rápido y eficiente para ayudar en la prevención del Lavado de Activos o Financiación del Terrorismo (LAFT).

¿Qué incluye el informe?

El informe que proporcionamos es un compendio exhaustivo de información proveniente de diversas fuentes de información pública, tanto nacionales como internacionales. Nos esforzamos por presentar únicamente información actualizada, la cual es directamente obtenida y actualizada por las mismas fuentes públicas.

Es importante destacar que usted, como usuario, es el responsable del tratamiento de los datos e información obtenida a través de nuestras herramientas de búsqueda en fuentes de información pública. Este consentimiento para realizar la búsqueda tiene como finalidad exclusiva la prevención del Lavado de Activos o Financiación del Terrorismo (LAFT), y debe ser otorgado directamente por usted. Si no cuenta con dicha autorización, le instamos a abstenerse de realizar esta búsqueda.

Como empresa, nuestra labor se limita a proporcionar la información. No participamos en el proceso de contratación ni evaluamos la información devuelta en el informe. Nuestro objetivo es facilitar la información necesaria, pero la interpretación y uso de la misma queda a discreción del usuario. No ejercemos ninguna influencia en sus clientes ni en su toma de decisiones. Nuestro compromiso es con la transparencia y la prevención del LAFT.

Consultas directamente en las fuentes:

Si prefiere, tiene la opción de consultar directamente en las fuentes originales. Solo necesita seleccionar la categoría de su interés y nuestro sistema le proporcionará un listado de enlaces que redirigen a sitios externos. Algunas de las categorías disponibles para consulta son:

Valide Empresas: Verifique la información de diversas empresas.

Valide Personas Naturales: Consulte datos de individuos.

Vehículos: Acceda a información sobre distintos vehículos.

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Por: Luisa Caicedo

Fuente: https://legalnet.es/due-dilligence/debida-diligencia-que-es-y-por-que-es-importante/