Para el año 2024, se espera que el riesgo de LA/FT se incremente debido a factores como, la laxitud en la persecución del delito de los gobiernos de turno, la crisis económica y social generada por la pandemia de COVID-19, el avance de la inseguridad, el avance de las tecnologías digitales y la ciberdelincuencia, entre otros, veamos algunas perspectivas para el año 2024.

Mayor colaboración y cooperación internacional:

Dado que el lavado de activos y la financiación del terrorismo son delitos transnacionales, es fundamental que los países trabajen juntos para combatirlos. En este sentido, se espera que se fortalezcan los mecanismos de cooperación y colaboración internacional, incluyendo el intercambio de información y la armonización de las regulaciones.

Mayor uso de tecnologías avanzadas:

El avance de las tecnologías digitales y la ciberdelincuencia han creado nuevos desafíos en la gestión del riesgo de LA/FT. Por lo tanto, se espera que las entidades públicas y privadas adopten tecnologías avanzadas, como la inteligencia artificial y el análisis de datos, para mejorar la eficiencia y efectividad de sus sistemas de gestión del riesgo.

Mayor énfasis en la gestión del riesgo ambiental y social:

Los desafíos ambientales y sociales, como el cambio climático y la desigualdad, también pueden aumentar el riesgo de LA/FT. Por lo tanto, se espera que las entidades públicas y privadas presten mayor atención a estos riesgos y los integren en sus sistemas de gestión del riesgo.

Mayor enfoque en la gestión del riesgo reputacional:

El riesgo reputacional es uno de los principales riesgos asociados con el LA/FT, ya que puede afectar la confianza de los clientes y la reputación de la entidad. Por lo tanto, se espera que las entidades públicas y privadas presten mayor atención a la gestión del riesgo reputacional y adopten medidas para mitigarlo.

En este contexto, es importante que las entidades públicas y privadas adopten un enfoque proactivo, integral y dinámico para la gestión del riesgo de LA/FT, basado en el conocimiento de su negocio, su entorno y sus clientes, así como en el uso de herramientas y metodologías que les permitan identificar, medir, mitigar y monitorear los riesgos de forma eficiente y efectiva.

Tendencias de Compliance 2024:

En materia de orden general se prevé que aumente la comisión de delitos conexos y adyacentes por encima del 44% poniendo en circulación dinero ilícito que aumentará más el LAFT. En materia de servicios se prevé;

• Digital form of knowledge of counterparts
• Automatización de procesos de cumplimiento con IA
• Validación financiera en debidas diligencias intensificadas
• Procesos de formación de equipos en materia de cumplimiento
• Canales de denuncia como apoyo a la prevención del Lavado de Activos y la Corrupción
• Delitos Cyber como fuente de LA/FT

Controles:

Para asegurar la integridad de las operaciones y el cumplimiento de regulaciones, las empresas implementan diversos mecanismos de control, estos son fundamentales para garantizar que todas las operaciones se desarrollen de manera legal y transparente, protegiendo la integridad de la empresa y asegurando el cumplimiento de las regulaciones vigentes, algunos de estos mecanismos incluyen:

• Debida diligencia
• Verificación de Origen de Recursos
• Evaluación de Riesgo Regular
• Documentación por escrito
• PEPs
• Análisis de Transacciones en Efectivo
• Precios de Bienes y Propiedades
• Beneficiario Final de Donaciones
• Documentación Incoherente
• Canales de Comunicación
• Capacitación Periódica
• Auditorías Internas

Cómo prepararse para gestionar los riesgos 2024?

Para prepararse para gestionar los riesgos 2024, las empresas deben tener en cuenta aspectos importantes como;

• Escoger la metodología a implementar: existen diferentes marcos y estándares para la gestión de riesgos, como ISO 31000, COSO ERM o PMBOK. Las empresas deben elegir la metodología que mejor se adapte a su contexto, sector y objetivos.
• Identificar y convocar a las personas a realizar: Directivos, mandos intermedios, niveles más bajos. La gestión de riesgos es una tarea que requiere la participación y el compromiso de todos los niveles de la organización. Es importante identificar y convocar a las personas clave que pueden aportar su conocimiento, experiencia y perspectiva sobre los riesgos. Risks International ofrece el servicio de tercerización de oficial de cumplimiento, contribuyendo a que las empresas puedan enfocarse en sus objetivos estratégicos sin descuidar la prevención y el control de los riesgos. Con este servicio, las empresas cuentan con un equipo de expertos que se encarga de diseñar, implementar y supervisar un plan de gestión de riesgos adaptado a sus necesidades y al contexto regulatorio.
• Utilizar herramientas de software para la gestión de riesgos: Las herramientas de software son recursos que facilitan y automatizan la gestión de riesgos. Algunas de las funciones que ofrecen son: la identificación y análisis de riesgos, la evaluación y priorización de riesgos, la asignación y seguimiento de acciones de mitigación, la generación de informes y gráficos, la integración con otras herramientas. COMPLIANCE es la mejor herramienta para la gestión de riesgos, permite implementar un sistema de cumplimiento normativo o Compliance, de acuerdo con la norma ISO 373011. Con COMPLIANCE, puedes identificar y clasificar los riesgos operativos y legales a los que se enfrenta tu organización, y establecer mecanismos internos de prevención, gestión, control y reacción frente a los mismos.

Para evitar o mitigar estos escenarios, las empresas y los gobiernos deben adoptar una gestión de riesgos adecuada, que les permita identificar, evaluar y tratar los riesgos que puedan afectar a sus objetivos.

Algunas medidas que se pueden tomar son: diversificar las fuentes de financiación, reducir el endeudamiento, aumentar la productividad, mejorar la competitividad, fomentar la innovación y la digitalización, y cooperar con otros actores en el ámbito regional e internacional.

Risks International cuenta con herramientas para la gestión de riesgos, que le permitirán a su empresa identificar, evaluar y controlar los posibles eventos o situaciones que podrían afectar negativamente a sus objetivos, metas o resultados.

Con nuestras soluciones, podrá realizar una debida diligencia de sus contrapartes, validar su información en listas restrictivas y fuentes públicas, generar reportes de expertos, identificar el beneficiario final y su nivel de riesgo, y optimizar sus procesos de selección y homologación de proveedores. Además, contará con el apoyo de un equipo de consultores especializados en cumplimiento normativo y prevención de fraudes.

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