El sector del transporte juega un papel crucial en la economía y la vida cotidiana, facilitando el movimiento de bienes y personas a lo largo y ancho del país. Sin embargo, este sector no está exento de problemas graves como el lavado de activos. Este delito, que consiste en hacer que los ingresos obtenidos ilegalmente parezcan legales, tiene un impacto negativo en todos los niveles, desde los empleados del sector hasta los consumidores finales.

Es fundamental comprender el contexto y la finalidad de la base de datos SIRIEST, una herramienta diseñada específicamente para la prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LAFT) en el sector transporte. SIRIEST no solo cumple con la normativa vigente, sino que también desempeña un papel vital en la protección de la integridad del sector y en la lucha contra el crimen financiero.

Modus operandi de LAFT en el sector transporte:

La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) de Colombia ha identificado algunas tipologías o modus operandi de LAFT en el sector transporte. A continuación, se presenta una breve descripción de cada una de ellas:

• Manipulación de documentación de carga: Esta tipología se refiere a la práctica de inflar el precio de los bienes y servicios que se adquieren en el sector transporte para justificar el ingreso de dinero ilícito al sistema financiero.
• Transporte de efectivo: El transporte de efectivo es una táctica comúnmente utilizada en el lavado de dinero y otras actividades financieras ilícitas. Los actores de estas prácticas pueden utilizar el sector del transporte, que incluye todo, desde camiones de carga hasta aviones comerciales, para mover grandes cantidades de efectivo físico de un lugar a otro.
• Contrabando y tráfico de mercancías: Esta tipología se refiere al uso del sector transporte para el envío de mercancías ilícitas, como drogas, armas, entre otros, con el fin de lavar dinero. Estas mercancías pueden ser vendidas en el mercado negro, generando grandes sumas de dinero en efectivo que luego pueden ser introducidas en el sistema financiero.
• Uso de terceros: Esta tipología se refiere al uso de terceros, como conductores o propietarios de vehículos, para justificar el ingreso de dinero ilícito al sistema financiero.

Estrategias para combatir el LA/FT en el sector transporte:

Combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo se ha convertido en un desafío cada vez mayor debido a las diversas artimañas empleadas por los actores involucrados. A continuación, exploramos algunas estrategias efectivas para enfrentar este problema:

• Diseño y ajuste de mecanismos de control: Las tipologías ayudan a las instituciones financieras a detectar comportamientos y tendencias en LAFT. Estas instituciones pueden diseñar o ajustar mecanismos de control y señales de alerta para protegerse de ser utilizados para transferir recursos de procedencia ilícita.
• Evaluación de riesgos: Las instituciones pueden desarrollar una metodología de evaluación de riesgos en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.
• Ciberseguridad: Las instituciones financieras deben implementar medidas de ciberseguridad, como el uso de redes wifi de confianza y VPN que cifran la información enviada a través de la red.
• Regulación preventiva: En sectores susceptibles a ser utilizados para el lavado de dinero, como el comercio internacional, se puede implementar regulación preventiva que incluye la identificación y conocimiento de clientes, reportes de operaciones, capacitación, supervisión, y la implementación de enfoques de riesgo.
• Cooperación financiera internacional: La cooperación entre diferentes países y organismos internacionales es crucial para combatir el LAFT. Esto puede incluir la simplificación de la regulación de los bancos y la implementación de pruebas de tensión para evaluar la resistencia de los bancos a potenciales shocks económicos y financieros.
• Uso de herramientas software para la gestión de riesgos: El uso de herramientas software pueden ayudar a identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados con el LA/FT. La potente herramienta SIRIEST permite realizar validaciones de riesgos LA/FT de transportadores y vehículos de carga. Mediante un proceso automático de búsqueda de información pública y disponible, esta herramienta proporciona información actualizada y reciente del vehículo, conductor y del propietario. 

Esto permite a las empresas de transporte tomar decisiones seguras y evitar riesgos. Además, SIRIEST contribuye a la mejora de la imagen del sector logístico, ya que previene la informalidad y genera confianza en las relaciones comerciales.

Es crucial que las instituciones financieras y los reguladores estén atentos a todos los tipos de actividad que se puedan presentar, como las transacciones inusuales o las personas que parecen estar actuando en nombre de otros. Es necesario que tengan sistemas robustos para identificar y reportar transacciones sospechosas. Esto puede ayudar a prevenir el lavado de dinero y mantener la integridad del sistema financiero.

¿Cómo ayuda SIRIEST a combatir el LA/FT en el sector transporte?

SIRIEST es una herramienta esencial para mitigar diversos riesgos asociados a LAFT, incluyendo:

• Prevención de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo: SIRIEST permite identificar y monitorear actividades sospechosas, contribuyendo a la seguridad y estabilidad del sector transporte.
• Riesgos reputacionales asociados a LA/FT: Al mantener una base de datos actualizada y precisa, SIRIEST ayuda a las empresas a proteger su reputación y evitar asociaciones con actividades ilícitas.
• Riesgos operativos asociados a LA/FT: La herramienta facilita la implementación de controles internos que aseguran el cumplimiento de las normativas vigentes.
• Riesgos asociados al contrabando y delitos conexos a LA/FT: SIRIEST proporciona información valiosa para detectar y prevenir actividades ilegales relacionadas con el contrabando.
• Riesgos financieros asociados a LA/FT: Al identificar y gestionar riesgos financieros, SIRIEST contribuye a la estabilidad económica de las empresas del sector.

Beneficios de contar con SIRIEST:

Para el Camionero:

• Validación de Información: SIRIEST permite validar la información del conductor, lo que ayuda a mantener un historial limpio y confiable.
• Prevención de Riesgos: Al validar la información, se reducen las posibilidades de involucrarse en accidentes o incidentes debido a la falta de información precisa.
• Transparencia: Los camioneros pueden demostrar su historial y credibilidad, lo que puede facilitar la obtención de contratos y trabajos.

Para el Transportador:

• Reducción de Riesgos: Al validar la información de los conductores y vehículos, se minimizan los riesgos asociados con la contratación de personal no calificado o vehículos en mal estado.
• Eficiencia en la Logística: La herramienta permite agilizar los procesos de validación, lo que reduce los tiempos y costos operativos.
• Información Actualizada: SIRIEST proporciona información actualizada y precisa, lo que facilita la toma de decisiones informadas y seguras.

Beneficios para las unidades de Carga:

• SIPLAFT – SIRIEST beneficia al sector logístico debido a que previene la informalidad.
• La imagen del sector logístico se ha venido mejorando en el tiempo, la confianza es importante para el establecimiento de relaciones comerciales en cualquier mercado.
• Gracias a este sistema de información, se han prevenido y disminuido riesgos inherentes a los negocios del sector logístico, permitiendo también crecimiento económico seguro al país y posicionándolo como un país con ventajas competitivas en materia logística.

Es importante destacar que, según la Ley 1581 de 2021, las bases de datos y archivos destinados a la prevención, detección, monitoreo y control del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo están excluidos de ciertas restricciones aplicables a otras bases de datos. Esta exclusión subraya la importancia de herramientas como SIRIEST en la lucha contra el crimen financiero.

Risks International está comprometido con el sector transporte para ayudar a prevenir y mitigar los riesgos que se puedan presentar. Queremos que tengan la certeza de que estamos trabajando cada día para mejorar, brindar un servicio de calidad y asegurar que sus empresas estarán en buenas manos.

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Por: Luisa Caicedo

Fuentes:

https://www.supersolidaria.gov.co/es/content/compilacion-de-tipologias-de-laft

https://www.funcionpublica.gov.co/eva/gestornormativo/norma.php?i=49981