La corrupción es un mal que aqueja a sociedades de todo el mundo. Una de sus manifestaciones más perversas es el lavado de dinero, un delito que permite a los criminales disfrazar el origen ilícito de sus fondos y darles apariencia de legalidad. Entre los actores que pueden verse involucrados en estas prácticas se encuentran las Personas Expuestas Políticamente (PEP), individuos que, por su posición o cargo, tienen un mayor acceso a recursos públicos o información confidencial.
En este artículo, exploramos en profundidad las principales técnicas utilizadas por las Personas Expuestas Políticamente (PEP) para lavar dinero. Analizaremos quiénes son los PEP, por qué pueden ser un blanco fácil y las implicaciones sociales y económicas de su corrupción.
¿Quiénes son los PEP y por qué se asocian con ser un blanco fácil?
Las PEP son aquellas personas que ocupan o han ocupado posiciones públicas prominentes, como jefes de Estado, altos funcionarios gubernamentales, jueces, legisladores, ejecutivos de empresas estatales y líderes de partidos políticos. Su poder y acceso a recursos los convierten en blancos atractivos para actividades ilícitas.
La vulnerabilidad de los PEP se debe a varios factores:
- Conflicto de intereses: La tentación de utilizar su posición para obtener beneficios personales puede ser abrumadora.
- Acceso a información privilegiada: Los PEP tienen acceso a información confidencial que puede ser utilizada para obtener ventajas económicas.
- Discreción: Las actividades de los PEP suelen estar rodeadas de un halo de discreción, lo que dificulta su supervisión.
- Presión social: Los PEP pueden estar sujetos a presiones sociales y políticas que los inducen a participar en actividades corruptas.
Técnicas de lavado de dinero utilizadas por los PEP:
Los PEP pueden emplear una variedad de métodos para lavar dinero, entre los que destacan:
- Desviación de fondos públicos: A través de licitaciones amañadas, contratos inflados o la creación de empresas fantasmas, los PEP pueden desviar fondos públicos hacia cuentas personales o de familiares.
- Aceptación de sobornos: Los sobornos pueden ser en efectivo, bienes, servicios o promesas de futuros beneficios. A menudo, se utilizan intermediarios para ocultar la identidad de los sobornadores y sobornados.
- Manipulación de leyes y regulaciones: Los PEP pueden influir en la creación o modificación de leyes para favorecer sus intereses, como la creación de zonas francas o amnistías fiscales.
- Utilización de estructuras financieras complejas: Para ocultar el origen ilícito de los fondos, los PEP recurren a paraísos fiscales, empresas fantasmas, fideicomisos y criptomonedas.
¿Los intermediarios facilitan el lavado de dinero de las PEP?
El papel de los intermediarios resulta crucial en las sofisticadas operaciones de lavado de dinero orquestadas por las Personas Expuestas Políticamente (PEP). Estos profesionales, gracias a su profundo conocimiento legal y financiero, se convierten en piezas clave para disfrazar la procedencia ilícita de los fondos.
- Abogados: Pueden crear estructuras corporativas complejas en paraísos fiscales, redactar contratos falsos y proporcionar asesoramiento legal que oculte las transacciones reales.
- Contadores: Pueden manipular los estados financieros de las empresas, inflar costos o generar facturas falsas para justificar el movimiento de grandes sumas de dinero.
- Notarios: Pueden autenticar documentos falsos o realizar transacciones inmobiliarias que encubren la adquisición de bienes con dinero ilícito.
Estos profesionales, a menudo, actúan como intermediarios entre los PEP y las estructuras financieras utilizadas para el lavado de dinero, brindando una apariencia de legalidad a operaciones que en realidad son ilegales. Es importante destacar que NO todos los profesionales de estas áreas están involucrados en actividades ilícitas, pero por su conocimiento y habilidades pueden ser explotados por los delincuentes para facilitar el lavado de dinero.
El impacto del lavado de dinero:
El lavado de dinero por parte de los PEP tiene graves consecuencias para la sociedad:
- Corrupción sistémica: Debilita las instituciones, acaba con la confianza ciudadana y deteriora el Estado de derecho.
- Desigualdad económica: Concentra la riqueza en pocas manos y aumenta la brecha entre ricos y pobres.
- Financiamiento del terrorismo: El dinero proveniente de actividades ilícitas puede ser utilizado para financiar actividades terroristas.
- Daño a la reputación de un país: Deteriora la imagen internacional y desalienta la inversión extranjera.
La lucha contra el lavado de dinero:
Para combatir el lavado de dinero, es necesario adoptar un enfoque multifacético que incluya:
- Marco legal internacional: Organismos como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) han desarrollado estándares globales que obligan a los países a implementar leyes y regulaciones robustas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La Convención de Palermo y otros acuerdos internacionales promueven la cooperación y el intercambio de información entre autoridades judiciales y fiscales a nivel global.
- Medidas preventivas: Implementar medidas de debida diligencia del cliente, registro de beneficiarios finales y sanciones financieras.
- Cooperación internacional: Fomentar el intercambio de información y la asistencia mutua entre países.
- Rol de la sociedad civil: Promover el periodismo de investigación, las denuncias ciudadanas y el activismo anticorrupción. Organizaciones como Transparency International juegan un papel vital en la lucha contra la corrupción, proporcionando información y recursos para la denuncia de prácticas corruptas.
Estrategias para combatir este delito en las Personas Expuestas Políticamente (PEP):
- Evaluación de riesgo para PEP: Las instituciones financieras deben realizar una evaluación exhaustiva del riesgo que representan los PEP. Esta evaluación debe considerar factores como el cargo que ocupa el PEP, el país en el que reside y el tipo de relación comercial.
- Medidas de debida diligencia ampliada: Para los PEP, es necesario aplicar medidas de debida diligencia más rigurosas, como la obtención de información adicional sobre el origen de sus fondos y la verificación de sus actividades económicas.
- Monitoreo continuo: Las instituciones financieras deben monitorear de forma continua las cuentas y las transacciones de los PEP para detectar cualquier actividad sospechosa.
- Revisión periódica: La evaluación de riesgo y las medidas de debida diligencia deben ser revisadas periódicamente para asegurarse de que siguen siendo adecuadas.
La supervisión y las perspectivas de las Personas Expuestas Políticamente (PEP) son elementos cruciales en la prevención del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LAFT). Estos sujetos, debido a su posición e influencia, pueden ser potencialmente explotados para actividades ilícitas. Por lo tanto, es muy importante tener un entendimiento claro y actualizado de quiénes son las PEP y cómo pueden ser monitoreadas efectivamente.
La corrupción y el lavado de dinero por parte de los PEP representan una amenaza significativa para la estabilidad y el bienestar de las sociedades. Abordar esta problemática requiere esfuerzos conjuntos de gobiernos, instituciones internacionales y la sociedad civil. A través de la transparencia, la vigilancia y la cooperación internacional, es posible mitigar los efectos destructivos de estas prácticas y promover un entorno más justo y equitativo.
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Redacción: Luisa Caicedo
Fuentes:
Perspectivas de las Personas Expuestas Políticamente -PEP- a partir del ejercicio de la supervisión (Superintendencia Financiera de Colombia)
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