En un caso que sacude al sistema financiero estadounidense, TD Bank, una de las instituciones bancarias más grandes del país, se declaró culpable de un escándalo de lavado de dinero sin precedentes. La entidad financiera canadiense acordó pagar una multa de $3,000 millones de dólares, la mayor sanción impuesta a un banco por este delito en la historia de EE. UU.

Según el Departamento de Justicia, TD Bank permitió que narcotraficantes lavaran cientos de millones de dólares a través de sus sucursales. Entre 2018 y 2024, el 92% de las transacciones no fueron supervisadas, creando un entorno propicio para la delincuencia financiera.

“TD Bank creó un entorno que facilitó la delincuencia financiera al hacer sus servicios accesibles para los delincuentes”, afirmó el fiscal general Merrick Garland.

La investigación reveló que altos ejecutivos del banco eran conscientes de las graves fallas en los sistemas de control, pero no tomaron las medidas pertinentes para corregirlas. También se concluyó que empleados de la institución colaboraron activamente con redes criminales, facilitando el blanqueo de dinero en efectivo a gran escala.

“Los empleados del banco ayudaron a una red delictiva a blanquear decenas de millones de dólares”, declaró Nicole Argentieri, jefa de la División Penal del departamento. 

Este escándalo no solo afecta a TD Bank, sino que también plantea interrogantes sobre la eficacia de los sistemas de supervisión bancaria en Estados Unidos. Además, la pérdida de confianza de los clientes en TD Bank podría tener un impacto significativo en la economía local, ya que los consumidores pueden ser más reacios a realizar transacciones y a solicitar préstamos. 

Surge una pregunta crucial: ¿Podrían las entidades reguladoras haber prevenido este caso?

El escándalo de TD Bank pone de manifiesto la importancia de una supervisión bancaria rigurosa y la necesidad de combatir el lavado de dinero, un delito que financia actividades criminales a nivel mundial. La millonaria multa y las restricciones impuestas al banco son un duro golpe a su reputación y una señal de que las autoridades estadounidenses no tolerarán este tipo de prácticas. Las investigaciones continúan, y se espera que salgan a la luz más detalles sobre esta trama de corrupción financiera.

Estar relacionado con entidades que lavan dinero puede ser extremadamente perjudicial para la reputación y estabilidad de una empresa. Por ello, RISKS INTERNATIONAL, una empresa líder en gestión de riesgos, ofrece soluciones integrales para mitigar los riesgos asociados al lavado de activos. Con un enfoque en la aplicación de medidas preventivas y correctivas, RISKS INTERNATIONAL ayuda a sus clientes a cumplir con las normativas vigentes, asegurar la integridad de sus operaciones y protegerse contra sanciones y daños reputacionales. 

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Fuente: https://www.minuto30.com/